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为什么说POS机二清机为有风险?

发布日期:2021-05-19 14:11浏览次数:
所谓“二清”机构,是针对“一清”机构而言。“二清”机构区别于作为“一清”机构的银行和拥有第三方支付牌照的机构,“二清”机构未获得央行支付业务许可,几无设立门槛。在持牌收单机构的支持下实际从事支付业务,因长期在法外之地游走,大量套现、套码、跳码、变造交易等行为与其直接挂钩。
 
“二清”机构,由于用户刷卡或网络收款的资金首先由“一清”机构清算结算到了“二清”机构的账户,再由“二清”机构转回给商户,而“二清”机构的账户、资金等完全脱离相关监管机构的监管,并且“二清”机构以利润最大化为目标,为了获得最大化的收益,不惜打擦边球、踩红线,套现、套码、跳码等问题层出不穷,其中隐藏的风险不言而喻。
 
因此,我们看到不少“二清”机构乱象:有的卷款“跑路”,有的不能按时结算给商户,有的则在消费者付款后陷入维权纠纷。
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