您现在所在位置:主页 > 常见问题 > POS机办理 >

POS机办理

POS机使用

POS机安全

POS机资金被冻结怎么办?

发布日期:2021-05-19 14:07浏览次数:
资金冻结是风险管理的常用手段之一,比如怀疑客户信用卡套`现,就可能会采取冻结30天的办法,因为30天是默认的帐单周期,防止客户进行“以卡养`卡”的违规操作,同时又避免直接封停帐户的极端操作,是一种较为温和的“软处理”。
 
当然,既然是风控措施,难免会存在误伤,如果客户能够提供明确的、正当的交易凭证,经第三方支付公司审核后还是可以给予放款的。
 
第三方支付公司资金冻结应该从两方面来看:
 
冻结商户资金。
 
主要是因为商户涉嫌违法、违规交易,第三方支付公司主动发现的风控操作;或者持卡人向银行提起争议,第三方支付公司为了避免争议资金被清算,实行暂扣动作。
 
冻结客户资金。
 
主要是客户的一些违规动作,如:信用卡tx、伪卡交易、盗卡交易、非法洗钱等,不排除与商户合谋欺诈的情况。第三方支付公司根据自身的风控模型,匹配出疑似问题交易,进行风控操作,部分重要交易会上报监管机构,或向商业银行求证。
13504009242